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在不知情的情况下把银行卡卖给别人然后他拿着这张卡犯法了比如诈骗我会不会受？

2025-01-12 05:32:26

推荐回答（5个）

回答1：

买卖银行卡本来就是违法的行为你出于任何目的，将银行卡卖给别人，都是触犯了国家的有关政策。有人拿着这样的银行卡，进行诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动，就像披上了“隐身衣”。银行卡非法售卖充斥网络，已形成收购、开办、销售、使用灰色产业链。
按照规定，银行卡仅限持卡人本人使用，不得出租和转借。然而，极具私密性的银行卡却在网上热卖。网售银行卡确为真卡，随卡附送身份证与开户资料。
“普通借记卡400元一张，如需开通网银则要450元，还附送开户人身份证原件一份。”在一家名为“发发银行卡”的网站，客服人员介绍，“您还可以指定开户人的姓名、性别和开户地，但这种情况不能提供开户人身份证。”
各网站所销售的银行卡种类齐全，且明码标价，一张普通借记卡的价格一般在200元—500元，如需开通网银则需另加50元—100元。部分网站还可以根据客户要求，指定开户人姓名、性别和开户地。卡贩子们十分警觉，均称只能淘宝支付，拒绝当面交易。
网售银行卡在银行仅需10元钱就可以办理的银行借记卡，在网上却被卖到200元到500元，开通网银需另加50元到100元。网售银行卡确为真卡，随卡附送身份证与开户资料。这样的银行卡可以用来诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动。专家认为，要想剪断银行卡非法买卖利益链，需公安机关、银行、用户合力。
网售银行卡非法用途诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税
网价200到500元类别
磁条卡和芯片卡
银行卡分类购买目的应对措施
一张普通借记卡200元到500元，开通网银需另加50元到100元——仅花10元钱就可在银行办理的借记卡，网上高价出售。这些用他人真实身份信息开的真卡，会被用来干吗？
有人拿着这样的银行卡，进行诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动，就像披上了“隐身衣”。银行卡非法售卖充斥网络，已形成收购、开办、销售、使用灰色产业链。
按照规定，银行卡仅限持卡人本人使用，不得出租和转借。然而，极具私密性的银行卡却在网上热卖。网售银行卡确为真卡，随卡附送身份证与开户资料。
“普通借记卡400元一张，如需开通网银则要450元，还附送开户人身份证原件一份。”在一家名为“发发银行卡”的网站，客服人员介绍，“您还可以指定开户人的姓名、性别和开户地，但这种情况不能提供开户人身份证。”
各网站所销售的银行卡种类齐全，且明码标价，一张普通借记卡的价格一般在200元—500元，如需开通网银则需另加50元—100元。部分网站还可以根据客户要求，指定开户人姓名、性别和开户地。卡贩子们十分警觉，均称只能淘宝支付，拒绝当面交易。
银行卡分类
普通分法
一般情况下，银行卡分为信用卡和借记卡两种。
信用卡又分为贷记卡和准贷记卡。贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。准贷记卡是指持卡人先按银行要求交存一定金额的备用金，当备用金不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。
借记卡按功能不同分为转账卡、专用卡、储值卡。借记卡不能透支。转账卡具有转账、存取现金和消费功能。专用卡是在特定区域、专用用途（是指百货、餐饮、娱乐行业以外的用途）使用的借记卡，具有转账、存取现金的功能。储值卡是银行根据持卡人要求将资金转至卡内储存，交易时直接从卡内扣款的预付钱包式借记卡。
其他分类
按信息载体不同分为磁条卡和芯片卡。
按发行主体是否在境内分为境内卡和境外卡；
按是否给予持卡人授信额度分为信用卡和借记卡；
按发行对象不同分为个人卡和单位卡；
按账户币种不同分为人民币卡、外币卡和双币种卡。
购买目的
“网上买卖的银行卡为洗钱、诈骗、行贿受贿等犯罪活动开了方便之门。“由于开户人与使用人并非同一人，就算使用人用银行卡做了违法的事情，警方也很难通过开户信息找到使用人。”
假设一个人收受贿赂，若他把钱存在自己的账户上，检察院可能找上门，但如果存在用他人姓名开办的卡上，行贿和受贿双方均可实现“匿名”。此道理同样适用于洗钱和诈骗。
偷税漏税是购买银行卡的又一用途。
在暗访中，多名卡贩子告诉记者，每个月都有很多中小企业主购买银行卡，这些人想通过多开账户的方式，将原本一个账户的钱分到几个账户，以达到偷税漏税的目的。
此外，网店店主也是购买银行卡的一大主力军。一名卡贩子说：“新开一家网店往往需要开多个账户来炒作信用，因此很多店主都会在开店初期购买大量的银行卡。”[1]
应对措施
一些专家表示，银行卡非法买卖不但会滋长灰色暴利，也为一些经济犯罪、职务犯罪打开了方便之门。要想剪断银行卡非法买卖利益链，需公安机关、银行、用户合力。
卡贩子说，他们主要通过三种方式获得银行卡：从持卡人手中收购其闲置不用的银行卡；购买遗失或被盗的个人信息及身份证件，然后去办理银行卡倒卖；通过在银行的“内部关系”，满足客户“指定开户人”等特殊要求。
应该完善银行卡办理的审核，不给不法分子留下可乘之机。
“用户也要做好自我保护，不要贪图小便宜出售自己闲置的银行卡，一旦被用作犯罪活动，会给自己带来巨大的法律风险。”王安白说

回答2：

出售自己的银行卡，是具有法律风险的。对方有可能会利用您的银行卡从事非法的活动，如果借出去的卡被用来犯罪就是犯法。

法律规定

我国《银行卡业务管理办法》规定，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

我国《刑法》第一百七十七条规定，有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；

数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；

明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；

非法持有他人信用卡，数量较大的；使用虚假的身份证明骗领信用卡的；出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。

我国《治安管理处罚法》第四十二条规定，写恐吓信或者以其他方法威胁他人人身安全的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。

银行卡卖给别人是会给自己带来一定的安全隐患，建议不要轻易的出卖自己银行卡等等带有隐私的东西，不然是会违反法律规定的。银行卡卖给别人之后具体是否违法也不是特别清楚的时候

回答3：

会受到制裁！

法律制裁！

一卡一帐户，你的帐户就是脏户。

如果你真不知情，当属于“应知而不知”入罪。

法律从来不跟“不知”儿戏！

回答4：

肯定会有关连的，因为你不是不小心丢失了银行卡，而是为了利益而故意的卖给别人来换取利益，那买卡的人一旦用你的钗行卡来犯案的话，就会给警方进行侦探破案时造成了因扰，浪费了人力物力，那你的诚信就会爱到很大的影响。

回答5：

在不知情的情况下把银行卡卖给别人然后他拿着这张卡犯法了比如诈骗我会不会受？你好，根据描述对方利用你的银行卡实施了违法犯罪行为，作为真正的持卡人有必要配合警方的调查或者存在相应的刑事风险。我们是东北首家专做刑事辩护的律师事务所，如需获得专业的针对性帮助，可以拨打免费热线详细描述案情。有刑事责任，您要提前准备好证据，证明您不知道他人购买银行卡的用途，并且自身没有故意。

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