为什么当日基金净值会不一样？

基金净值是晚上8点左右能公布完，银行系统需要第二天才能更新，你在网上看的实时净值是预测值，是不准确的，建议你每天睡觉前看一下天天基金网的净值就可以了。举个例子，你九月1日早晨在银行看的净值是昨天的净值，你等收盘后在QQ或者在其他网站看的净值是当日的预测值，这个时候如果你查银行的值还是昨天的，只有到9月2日才能查9月1日的净值。也就是说，你收盘后看到网上的净值和银行显示的净值是相差1天的。
如果你赎回基金，在下午3点前赎回，是按当天净值赎回，如果3点以后赎回，则是按明天的净值赎回。

你要看一看网银上标示的最新净值的日期，一般银行数据更新比较慢，要第二天才公布头一天的净值，因为基金交易都是采用未知价，实际你买卖成交的价格都是以当天收盘后发布的价格来成交，你看到的最新市值只是一个参考值。以最新公布的净值为准，最权威的当然是基金公司自己的官方网站。

基金净值采取未知价，当日09：30——15：00申购的第2日显示，15：00以后申购的委托·挂单，第2日确认第3日显示基金净值。你当日看到的是前一日的基金净值，所以不一样。

基金的净值是第二天公布的，所以严格的说，没有当日净值。因为基金公司要在收市后才能开始计算当日所持有的股票和债券及其他投资工具的市场价格，以此计算基金总资产。

银行不会故意计算错误，这是时间差的问题。可能QQ上和你看到的银行的市值不是一天。你持有的基金市值是基金公司计算，银行只是托管人，也就是托他保管的意思。

你在和讯网站的首页最上面，点击基金网站，进去后点击基金净值。这个网站比较好。

如果你想确实知道你的基金市值，登陆基金公司的页面，可以用账号以及密码登陆你的基金账户，查看你的基金市值。