远期汇率、即期汇率和利息率三者之间的关系是什么?

国际金融考试的简答题,答案请从简
2025-04-07 09:12:51
推荐回答(3个)
回答1:

远期汇率、即期汇率和利率三者之间的关系是:

(1)其他条件不变,两种货币之间利率水平较低的货币,其远期汇率为升水,利率较高的货币为贴水。

(2)远期汇率和即期汇率的差异,决定于两种货币的利率差异,并大致和利率的差异保持平衡。

扩展资料:

在现汇交易中使用的汇率称即期汇率。在外汇远期交易中使用的汇率称远期汇率。当外汇买卖双方成交后,如果在两天之内就办理交割,一般都使用即期汇率,通常所说的电汇汇率、信汇汇率等,均属即期汇率。

远期汇率不像即期汇率一样仅受交易时期的市场状况影响,利率的变动、国际资本的动向、乃至各国国内和国际政治经济形势的变化都可能左右它的动态。

远期汇率有两种标价方法,一种是直接标出它的实际汇率,另一种是用升水、贴水和平价来标出远期汇率和即期汇率的差额,这种差额称远期差额。在采用直接标价法的情况下,升水表示远期汇率比即期汇率高,标为升水的远期汇率等于即期汇率加上升水数额。

例如,美元对英镑远期汇率为升水0.01美元,若即期汇率为1英镑=1.54美元,远期汇率便为1.54+0.01=1.55美元。贴水表示远期汇率比即期汇率低,若采用间接标价法,标为贴水的远期汇率等于即期汇率加上升水数额。平价则表明远期汇率等于即期汇率。

参考资料来源:

百度百科-即期汇率与远期汇率

百度百科-利率

回答2:

即期汇率又叫做现汇汇率,指的是外汇买卖双方成交后,当天或者两个营业日内交割所使用的汇率。
远期汇率又叫做期汇汇率,指的是买卖远期外汇时候所使用的汇率,远期外汇是预约性外汇买卖所使用的一种汇率,通常在远期外汇买卖合约成交时订立。远期合约到期的时候,按照这个汇率进行交割,不受汇率变动的影响,期限一般为1-12个月。
从即期汇率和远期汇率的关系看,远期汇率不是高于即期汇率,就是低于即期汇率。远期汇率在一定程度上代表即期汇率的变动趋势.
做外汇的买卖要密切注意债券市场的发展,特别是要看实际利率的趋势作外汇买卖的参考。

回答3:

远期汇率、即期汇率和利息率三者关系:
汇率是外币与人民币之间转换的价格 。
1、远期汇率:交易双方达成外汇买卖协议,约定在未来某一时间进行外汇实际交割所使用的汇率。
2、即期汇率也称现汇率,是指某货币目前在现货市场上进行交易的价格。
3、利率(interest rate)表示一定时期内利息量与本金的比率,通常用百分比表示,按年计算则称为年利率。

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